备受质疑的Tether是怎样发展起来的?



备受质疑的Tether是怎样发展起来的?

一个多星期以来,稳定币运营商 Tether 和 加密货币交易所 Bitfinex 一直是人们关注的焦点。此前有消息称,纽约州总检察长办公室 (NYAG) 将 Tether 及其母公司 iFinex Inc. 以及 Bitfinex 告上了法庭,起诉理由为 Bitfinix 为掩盖 8.5 亿美元的损失,动用了 Tether 公司发行的稳定币 USDT 的储备金。

Tether 和 Bitfinex 都声称他们当前“资金雄厚”,并且“法庭文件写得不诚实,充斥着虚假的断言。”此外,Tether 表示这些钱“并没有丢失,而是实际上已经被查封并得到了保护。”

之后,Bitfinex 透露 Tether 只有74%的 USDT 是由现金及其他资产支持 (约21亿美元),剩余 26% 的 USDT 由 Bitfinex 持有。

Tether 有着一段悠长而复杂的历史,Tether 的前身 Realcoin 由 Brock Pierce、Reeve Collins 和 Craig Sellars 于 2014 年初联合创立,据称该公司的总部位于马恩岛和香港。

Tether 与 Bitfinex 的关系直到 2017 年初才被揭露和公之于众,当时 Bitfinex 的国际线路被富国银行 (Wells Fargo) 切断了,Tether 加入了对富国银行的诉讼之中。

2017 年8月,Bitfinex 发言人表示 “Bitfinex 并不持有 Tether”,且 Tether 是 Bitfinex 的姐妹公司,其中这两家公司的 30% 的股东是重叠的。

2017年11月,“Paradise Paper (天堂文件)”泄露了 2014年 Bitfinex 公司的 Philip Potter 和 Giancarlo Devasini 被任命负责在英属维尔京群岛 (British Virgin Islands) 成立 Tether 控股有限公司。当前已经明确的是,Bitfinex 和 Tether 都是由 iFinex 这家母公司控制。

Tether 的成长,是因为它为那些难以建立银行合作关系、但又需要法币的交易所提供了一个亟需的选择。

为了保持其领先地位,Tether 和银行玩起了“猫捉老鼠”的把戏,成立空壳公司,并与加密货币付款处理商合作。每当一个银行账户被关闭,Tether 就会在一个新的空壳公司名下开设一个新的账户。

尽管 Tether 承诺经常进行审计以核实其资金储备,但它从未提供过一份审计并声称获得审计是难以实现的。Cameron Winklevos (GUSD 联合创始人) 曾明确表示,当前不可能执行对稳定币的审计,因为“当前没有关于审计合格性的财务报告框架。”

在过去的5年历程中,Tether 公布了三个由第三方认证的报告:一个是由一家审计公司提供,一个是由一家法律公司提供,第三个是由 Tether 的一家银行提供,这些报告都确认 Tether 确实拥有相应的储备金支持 USDT。

相比之下,Tether 的一些竞争对手 (TrueUSD、USDC、Paxos 和 GUSD 等) 每个月都会通过审计公司发布审计报告。

下文将对 Tether 过去5年的历史按时间进行总结。

2014 年

2014 年7月,Tether 的前身 Realcoin 宣告由 Brock Pierce, Reeve Collins 和 Craig Sellars 联合成立。该公司总部设在马恩岛和香港

“Realcoin 将完全透明、安全、可靠和受保障。我们储备金中的每一美元都将代表流通中的每一枚币,并且可以所示进行赎回。这种一对一的储备库将完全可以接受审计。”2014 年11月,Realcoin 重命名为 Tether,目的是为了避免让人联想到山寨币,同时开启了内测。Tether 还首次宣布了与 Bitfinex 达成合作。

“Tether 首席执行官 Reeve Collins 表示,目前流通中的 Tether 代币数量将永远等于其银行账户上的美元数量。”2015 年

2015年1月,Bitfinex 允许其客户交易 Tether。

“每一枚 Tether 都是按照1:1由相应的货币进行支持,这可以通过 Tether.io 网站和区块链上进行查看和验证。Tether 将完全公开透明和接收审计,以证明任何时候都是100%由储备金支持的。”2015年5月,当时价值 400,000 美元的比特币在 Bitfinex 交易所中被盗。

“Bitfinex 的热钱包已经被攻击了。然而,据该交易所称,此次黑客攻击可能只导致总资金损失0.5%。”2016 年

2016年8月,当时价值 7,200 万的比特币在 Bitfinex 交易所中被盗。Bitfinex 创建了 BFX 代币,给予每一位受损失的客户相应数量的 BFX 代币,并声称 Bitfinex 将尽快地按照面值为 1 美元赎回这些 BFX 代币。

“我们的目的是赎回所有面值为1美元的 BFX 代币。为了赎回这些代币,我们正在探索多个选择:(1) 找回被盗的币;(2) Bitfinex 的外部投资;(3) 运营我们的交易平台,定期赎回已发行及流通的代币;(4) 将 BFX 代币兑换成 Bitfinex 的股权。”2017 年

2017年3月,Tether 称在其服务条款中,没有任何合同权利来赎回 Tether 或用于兑换成法币。其发言人表示,这是因为“可能会存在资金被冻结,这是 Tether 无法控制的情况。”

“没有任何合同权利或者其他权利或是法律要求我们赎回或是兑换 Tether 为现金。我们不保证任何赎回或交换 Tether 的权利。当你购买、交易、出售或赎回 Tether 时,我们并不能保证你不受损失。”2017年3月,Bitfinex 100%赎回了所有剩余的 BFX 代币,这些代币时该交易所被盗了 7,200 亿美元之后发行的。

“一系列因素使 Bitfinex 迎来了这一具有开创性的时刻,其中包括股权转换率大幅上升;3月份的经营业绩创历史新高;为了支持这一机遇,我们决定减少我们的储备金。”2017年4月,台湾的银行和富国银行 (Wells Fargo) 封锁和拒收了所有有关 Tether 的国际电汇。

“我们合作的台湾银行已封锁和拒收所有针对 Tether 的国际电汇。因此,我们预计,在这些限制解除之前,Tether 的供应不会大幅增加。”2017年4月12日,Bitfinex 控诉富国银行封锁了其国际电汇业务,但一周之后就撤回了诉讼,可能的原因是为了争取时间。

“我们自愿放弃我们的诉讼,接受法院的判决,并发现我们最好把精力集中在现有关系和发展关系上。我们正在准备一份声明,应该在短期内发布,并将在之后的公告中更详细地研究这个问题。”2017年4月24日,Tether 首次打破了与美元的1:1挂钩,在失去国际电汇期间,以10%的折扣进行交易。

“急于获得美元资产的用户可能更愿意亏本出售 USDT,而不是选择等待。不仅如此,加密货币社区还从 Mt. Gox 的灾难中‘吸取了教训’。”之后从2017年1月至7月,流通中的 Tether 价值从 7 百万美元上涨到了 3.2 亿美元。见下图:

备受质疑的Tether是怎样发展起来的?2017年9月,Tether 首次公布了其审计报告 (由 纽约会计事务所 Friedman LLP 进行),确认截至2017年9月15日,Tether 拥有相应的 4.43 亿美元的储备金作为支撑。

“Friedman LLP 一直致力于为 Tether Limited 进行历史资产负债表审计程序。然而,由于最近几个月流通中的 Tether 数量大幅增加,我们还要求 Friedman 间断性地分析我们的银行存款以及我们已发行和未偿还的代币余额。”

2017年11月,价值 3,000 万美元的 USDT 被盗,但这笔资金之后通过一次紧急分叉被找回,涉事账户被拉入黑名单。

“Tether 和 Bitfinex 已经坚称双方是独立的。但本月公之于众的泄露文件 Paradise Papers 显示,海外律师事务所 Appleby 曾经帮助 Potter 和 Devasini 这两位 Bitfinex 运营者于2014年晚期在英属维尔京群岛创立了 Tether 公司。”

在接下来的三个月期间 (2017年11月至2018年1月),流通中的 Tether 价值从 4.4 亿美元上涨到了 23 亿美元。见下图:

备受质疑的Tether是怎样发展起来的?2018 年

2018年1月,Tether 证实其与 Friedman LLP 审计事务所的关系已经解除。

“考虑到 Friedman 为相对简单的 Tether 资产负债表所采取的过于详细的程序,很明显,在一个合理的时间框架内,审计是不可能实现的。”

2018年1月,CFTC (美国商品期货交易委员会) 传唤了 Tether 和 Bitfinex,以调查 USDT 是否真的拥有他们声称的储备金。

“我们经常接受执法机构和监管机构进行调查的法律程序。我们的政策是不对任何此类要求发表评论。”

2018年5月,Bitfinex 和 Tether 与波多黎各贵族银行 (Noble Bank of Puerto Rico) 建立合作。

“据三位知情人士透露,总部位于波多黎各圣胡安的 Noble Bank International 银行去年接管了 Bitfinex 的银行业务。”

2018年6月,Bitfinex 和 Tether 的首席安全官 Phil Potter 离开了这两家公司。

“随着 Bitfinex 撤出美国市场,我觉得作为一个美国人,是时候重新考虑一下我作为高管团队一员的地位了。”

2018年6月,Tether 第二次公布了审计报告 (由法律事务所 Freeh, Sporkin & Sullivan 进行),确认截至2018年6月1日 Tether 拥有相应的 25 亿美元的储备金。

“面对最近的一些报道,我们坚持所有流通的 USDT 都是由美元储备支持的,我们很高兴能够对此进行独立的核实。我们在透明度方面的努力远未结束。”

2018年10月,Bitfinex 与其之前的银行合作伙伴 Noble Bank 分道扬镳。

2018年10月,Bitfinex 和 Tether 似乎通过一个私有账户 Global Trading Solutions 在汇丰银行 (HSBC) 有业务往来,但由于该账户的隐私性,不清楚汇丰是否知道 Bitfinex 在该公司从事银行业务,两家公司之间的关系也不明朗。

“有关 Bitfinex 在汇丰 (HSBC) 找到了一个主要的银行合作伙伴的消息,如果汇丰知晓此事并支持该私人账户,那这将平息加密货币生态系统中的紧张情绪。”

2018年10月,Bitfinex 在 HSBC 银行的账户中的法币存款被冻结,但 Bitfinex 声称其并非资不抵债。

Bitfinex 已暂停所有美元存款,并“预计情况将在一周内恢复正常”。上周末,针对围绕该公司银行关系和财政稳定的广泛猜测,该公司发布了一份新闻稿,称:“Bitfinex 并非资不抵债。”

2018年10月份,由于对银行关系的担忧加剧,Tether 的交易价格再次经历了 10% 的折扣。

“市场观察人士猜测,由于Tether 的价格在以不到 0.99 美元的价格交易一周后,目前在 Kraken 平台上的价格已接近 0.92 美元,这是否会导致 Tether 出现挤兑。”

2018年10月,Bitfinex 表示,公开分享其银行信息“不仅会损害你自己和 Bitfinex,还会损害整个数字代币生态系统。”

“泄露这些信息不仅会损害你自己和 Bitfinex,还会损害整个数字代币生态系统。因此,请注意,公开这些信息可能会带来严重的负面影响。”

2018年10月,Bitfinex 和 Tether 与巴哈马群岛的 Deltec Bank 建立合作关系。

2018年11月,Tether 公布了第三次审计报告 (由 Deltec Bank 进行),确认截至2018年11月1日,Tether 拥有相应的 18 亿美元的储备金。

2018年11月,Bitfinex 开始使用付款处理商 Crypto Capital 并提高最低电汇手续费。

“提高最低手续费似乎与 Bitfinex 及其付款处理商 Crypto Capital 最近在处理美元和欧元取款时遇到的困难有关。据报道,在过去的两个月里,Bitfinex 的客户在收到提款前经历了长时间的延迟,有的甚至超过了一个月。”

2018年11月,美国司法部 (DoJ) 调查 2017 年比特币的上涨是否受到了 Tether 操纵的推动。

“一些交易者和学者认为,当普通代币的价值下跌时,Tether 在关键时候会被用来购买比特币。Tether Ltd 的首席执行官 JL van der Velde 和 Bitfinex 此前都否认了这种说法。”

2018年12月,彭博社确认市场上的每一枚 USDT 实际上都是有 1 美元支持的。

“随着 Tether 成长为拥有数十亿美元的加密货币市场,怀疑论者们开始发出警告,称这种价格锚定美元的数字货币实际上并没有大量的现金支持。彭博社审查的相关银行声明显示,这些担忧都是站不住脚的。”

 

2019 年

2019年3月,Tether 悄悄地更新了其 USDT 的抵押明细,其中包括“现金等价物”和第三方贷款。

“Tether 宣布每一枚币都是由“储备金 (包括传统货币和现金等价物以及其他资产和由 Tether 向第三方提供的贷款应收款项) 支持的。”

2019年4月,纽约州总检察长办公室 (NYAG) 起诉 Bitfinex 和 Tether,称这两家公司 “正在实施诈骗。”

“那份长达23页、日期为4月24日的文件,称 NYAG 办公室有理由相信几个在纽约的交易者在该公司的平台上进行交易,尽管 Bitfinex 在2018年就声称不再为纽约的客户提供服务。文件称 NYAG 正在进行调查,以揭露“Bitfinex 和 Tether 正在进行的欺诈行为”,且已经提出请求提供任何有关 Bitfinex 的纽约客户的文件。”

2019年4月,Bitfinex 首席执行官 van der Velde 称 NYAG 的诉讼 “充满了不准确和错误的断言”,他表示:

“Bitfinex 和 Tether 在调查中‘与纽约当局充分合作’,诉讼和相关材料“在没有通知(Bitfinex 和 Tether)或回应机会的情况下就被提交了。”他继续向交易者们保证,有关损失 8.5 亿美元的指控是“绝对错误的”。

2019年4月,Bitfinex 首财务总监向股东保证,“被冻结的”的 8.51 亿美元的资金将在“几周内解冻”。

2019年4月,Bitfinex 透露,Tether 只有74%是由资金支持,称正在“同时处理”NYAG、美国司法部和 CFTC 的请求。

2019年5月,SDNY 的起诉书指控两名与 Crypto Capital 有关的个人犯有包括银行欺诈在内的多项重罪。

“与 Fowler 的联系也超出了美国边境。Fowler 与另外两家葡萄牙公司共同拥有 Crypto Capital,正如早些时候报道的那样,Crypto Capital 正是通过这两家公司处理了 Bitfinex 的法币提取。”

2019年5月,Bitfinex 计划通过 IEO 融资 10 亿美元。

Bitfinex 股东赵东写道,最低购买量为100万美元,总供应量为10亿代币,每枚价格为1美元。他进一步声称,已经获得5亿美元的认购。“只有合格的外国投资者才被允许投资,”他写道,他们必须在周日之前对此次出售做出“软”承诺。

被 SDNY 控告的 Reginald Fowler 被控告犯了包括银行诈骗在内的多项重罪,被认为具有“严重的逃跑风险。”

“被告可以使用世界各地数百万美元的银行账户。政府通过电子邮件搜查令获得了一份为‘Master US Workbook’的文件,该文件详细说明了截至2019年1月被告犯罪计划的财务运作,并指出仅在2018年,该计划就收到了超过7.4亿美元。文件列出了大约60个不同的银行账户,在美国和国际银行都持有,截至2019年1月,账户余额总计超过 3.45 亿美元。”

作者 | Larry Cermak

编译 | Jhonny

参考链接:

https://www.theblockcrypto.com/2019/05/03/a-chronological-history-of-tether/

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